Партнер «Тройки диалог» и JP Morgan отправил долги татарстанских компаний на Кипр

ОФФШОРНАЯ КОМПАНИЯ ВЗЫСКИВАЕТ 110 МЛН. РУБЛЕЙ С ПРЕДПРИЯТИЙ РТ, ПЫТАВШИХСЯ РЕШИТЬ СВОИ ДОЛГОВЫЕ ПРОБЛЕМЫ С ПОМОЩЬЮ КРУПНЕЙШЕГО ИГРОКА НА РЫНКЕ ФАКТОРИНГА

Схемы, с помощью которых многие татарстанские компании пытались решать проблемы своих долгов, в кризис привели к прямо противоположному результату. В Арбитражном суде Татарстана сейчас рассматривается восемь исков кипрской компании Winslett Financial Services Limited к компаниям республики. В свое время они заключили договора с лидером рынка факторинга - ЗАО "Еврокоммерц" (один из ее акционеров – "Тройка диалог"), рассчитывая, что он выделит им финансовые средства в обмен на уступку их долгов. Однако, в кризис Еврокоммерц разорился, а долги компаний уступил киприотам.


ДРУЗЬЯ ТОРГОВЫХ СЕТЕЙ И СТРОИТЕЛЕЙ

В Арбитражном суде РТ зарегистрировано восемь исков к татарстанским предприятиям со стороны кипрской компании Winslett Financial Services Limited из Никосии. Как стало известно "БИЗНЕС Online", эта компания являлась одним из кредиторов разорившейся крупнейшей российской факторинговой компании "Еврокоммерц".

В конце января 2009 года в счет погашения задолженности владельцам компании из Никосии по договорам переуступки был передан ряд договоров поставки в рамках факторингового обслуживания Еврокоммерца. В числе должников оказалось и ряд татарстанских компаний.

В 2008 году в республике у компании было два филиала - в Казани и Набережных Челнах. По данным наших источников, в период расцвета услугами Еврокоммерца в Татарстане пользовались многие, в том числе и достаточно крупные бизнес-структуры. К примеру, как сообщают источники "БИЗНЕС Online", к их числу относилась торговая компания "Бэхетле".

Как рассказал газете "БИЗНЕС Online" представитель Winslett Financial Services Limited Сергей Хапугин, большую часть задолженности удалось урегулировать в досудебном порядке. В итоге до арбитража дошли только самые проблемные долги. Ими оказались договора поставки двух компаний - ООО "ТПК "Эва" и ООО "Москабель-Казань" (специализируется на поставках силовых кабелей).

КАК БЕЗ ТОВАРА И ДЕНЕГ СОЗДАТЬ ДОЛГИ

Долги ООО "ТПК "Эва", возглавляемой некой Делоян, стали для Winslett Financial Services Limited настоящей головной болью. Практически на каждом судебном процессе выяснялось, что все должники ТПК "Эва" - это небольшие компании, чаще всего сельхозпредприятия, которые, оплатив поставку значительной партии товара, уже на следующий день его возвращали. Во всяком случае, так значилось в документах.

Корреспондент "БИЗНЕС Online" побывал на двух подобных судебных процессах. Во время процесса о взыскании с зарегистрированного в деревне Верхняя Сарда Атнинского района ООО "Агрофирма "Уныш" 10,1 млн. рублей, выяснилось, что сельхозпредприятию в начале 2008 года потребовалось более тысячи тонн пшеницы третьего сорта, которую предполагалось использовать в качестве фуража для корма скота.

Для этого руководитель агрофирмы Ильдар Галиев заключил договор поставки с ООО "ТПК "Эва". Правда, как пояснил директор, руководства поставщика он никогда не видел, общался в основном по телефону и товарную накладную подписал, так и не получив товара.

"Я подписал эту накладную вместе с возвратной накладной. Последнюю я взял на случай страховки. Потом поставщики исчезли, мы созванивались, но зерна так и не увидели. Началась весенняя посевная, и мы забыли о них. В итоге фураж в меньших количествах мы купили в соседнем хозяйстве", - рассказал Галиев.

Другому ответчику – ООО "Торговый центр "Сауда" (это бывшее райпо находится в соседней с ООО "Агрофирмой "Уныш" деревне) потребовалось 600 тыс. штук красного кирпича марки М-125 для строительства фермы на 600 голов крупнорогатого скота. Руководитель ТЦ "Сауда" Хакимов заключил договор на поставку кирпича с все той же ООО ТПК "Эва" на сумму 5,5 млн. рублей.

"К нам приехал представитель Эва, как зовут его и как он выглядит, я не помню. После подписания договора поставки я потребовал возвратную накладную. Это обычная практика у нас. Мы так страхуемся. Кирпич нам так и не поставили, эти люди потерялись. Потом мы нашли для строительства фермы ЖБИ изделия в соседней Марий Эл", - рассказал в суде руководитель ТЦ "Сауда".

Попытки суда получить объяснения со стороны другого фигуранта дела - директора ООО ТПК "Эва" Делоян не удалось. Указанный для контактов телефон фирмы не отвечает, а почта возвращается обратно.

В итоге, кипрскому правопреемнику Еврокоммерца, наряду с арбитражом, пришлось обратиться в правоохранительные органы. По словам представителя истца Сергея Хапугина, сейчас Вахитовским РОВД проводится проверка деятельности ООО "ТПК "Эва".

В итоге, суд, заслушав стороны, отказал Winslett Financial Services Limited по обоим искам, ссылаясь на то, что документооборот произошел и предмет для спора отсутствует.

Похожая ситуация произошла и с договором поставки на 8 млн. рублей, заключенным в феврале 2006 года между ТПК "Эва" года и ЗАО "Лагуна". Здесь также фигурируют возвратные накладные, и ответчик отказывается признать иск из-за возврата всего товара.

КАБЕЛЬ ЗА 80 МЛН.

Вторую группу исков кипрской компании составляют разбирательства по договорам ООО "Москабель-Казань". В отличие от ТПК "Эва", здесь были реальные поставки кабельной продукции.

Так, самым крупным должником киприотов оказалось ООО "Производственное предприятия "Казаньприборпроект". С него Winslett Financial Services Limited пытается взыскать 40,3 млн. рублей. На первых заседаниях казанская компания предложила заключить мировое соглашение, но через некоторое время заявила о своем отказе. На одном из заседаний представитель ответчика заявил, что компания уже перечислила 200 тыс. рублей.

Среди должников Еврокоммерца в Татарстане также оказались ООО "Электротехническая компания "Тесла" (29,8 млн. рублей) и ООО "Одус" из Балтасинского района РТ (6,915 млн. рублей).

НЕ ВЫДЕРЖАЛ ИСПЫТАНИЕ КРИЗИСОМ

Как известно, факторинговый бизнес состоит в предоставлении средств компаниям в обмен на их дебиторскую задолженность. В итоге, клиенты получают деньги, а фактор затем работает с их должниками, взимая с них сумму большую, чем предоставил ранее клиенту, что и составляет его маржу. Долгое время этот вид финансовых операций в России не имел широкого распространения.

Изменить ситуацию попыталась амбициозная команда молодого экономиста Григория Карповского. В 2006 году ему удалось привлечь в основанную им компанию "Еврокоммерц" в качестве основных акционеров группу "Тройка диалог" (50% + 2 акции) в лице Troika Capital Partners и фонда Russia New Growth Fund. К лету 2007 года компанию удалось вывести в лидеры российского факторингового рынка, заняв 22% объема и 37% клиентов. Группа обладала широкой региональной сетью – 55 центров, включая Казань и Челны. К первому полугодию 2008 года число клиентов Еврокоммерца превысило 3,6 тыс. Правда, долги росли также активно. С января по июнь 2008-го включительно заемный капитал увеличился с 20,5 млрд. до 33,9 млрд. рублей.

Но, по словам самого основателя компании, модель бизнеса Еврокоммерца оказалась непригодной для выживания в условиях разразившегося кризиса. Причиной стало то, что компания развивалась на заемные средства, привлекаемые через кредиты и облигации, при этом не была аффилирована ни с одним из крупных банков или финансовой группой. В самый разгар кризиса, в течение нескольких месяцев к Еврокоммерц одновременно обратились кредиторы с требованиями вернуть $700 млн. К этому же периоду относится ухудшение качества портфеля дебиторской задолженности.

Получить комментарий представителей Еврокоммерца "БИЗНЕС Online" не удалось. Указанные на сайте телефоны компании отключены.

В итоге, компания оказалась неспособной рефинансировать кредиты, а требования кредиторов она погашала за счет уменьшения размера портфеля. В декабре 2008 года ЗАО "ФК "Еврокоммерц" допустила первый технический дефолт по выплате купонного дохода по облигациям. В конце 2008 года свой пакет в факторинговой компании уменьшила и "Тройка диалог". В структуре акционеров стали преобладать учредители и топ-менеджеры, а также близкий к структурам казахского банка БТА бизнесмен Рифат Ризоев.

Согласно данным официального сайта Еврокоммерца, в январе 2009 г. состоялись переговоры с крупнейшими кредиторами о реструктуризации кредиторской задолженности. В числе кредиторов оказались ВТБ, UniCredit, УК "Тройка диалог", JP Morgan и другие. Спустя 6 дней после этой встречи часть портфеля Еврокоммерц переуступает кипрскому оффшору. Сейчас кипрский правопреемник ведет работу с должниками почти в 20 регионах России.

В августе в Арбитражном суде Москвы был зарегистрирован иск о банкротстве Еврокоммерца со стороны неизвестного ООО "Трейд хауз". Некоторые участники рынка полагают, что этот безвестный кредитор является дружественной должнику компанией.

Источник: business-gazeta.ru